집 매매 대출 관련 자료 디딤돌, 보금자리론

 

주식을 움직이는 요소 3가지(핵심)

• 장기
  • 5년 이상
  • 기업의 실적
  • 돈을 잘 버는가
• 중기
  • 1~5년
  • 5년마다 금리, 환율이 싸이클이 돈다
  • 금리
    • 돈 풀었는가, 돈 거두는가
    • 유동성이 있는가
    • 한 싸이클은 돈 거두는 신호가 나오면 끝, 매도 고려 시기
    • 돈을 뿌리든 거두든 심리의 영향에 따라 움직인다
    • 현재 2021.03월에 돈 거두는거 아니냐는 심리가 있어서 변동성이 크다
• 단기
  • 1년 미만
  • 심리적인 부분으로 차트가 움직인다
  • 차트를 어느정도 볼줄 알아야 한다
  • 앙드레 코스톨라니 책 읽어보기
    • 주식은 금리와 심리만 기억해라

한국주식과 미국주식의 차이점

• 미국 주식
  • 금리
  • 기관 : 개인 투자자 비중 9 : 1 -> 8 : 2
  • 기관이 주도하고 있다
  • 70 ~80%가 컴퓨터 거래
• 한국 주식
  • 기관 : 개인 투자자 비중 2 : 8
  • 개인이 많아서 심리 영향이 많다

금리

• 연준, 한국은행이 정하는 금리는 정책 금리, 기준 금리
• 기준 금리 + 가산 금리 = 실질 금리(시장 금리)
• 시장이 더 빨리 움직인다. 우리는 시장금리를 확인해야 한다
• Google에 10YT 라고 검색하면 실질금리를 볼 수 있다
• 금리가 올라가면 돈 거두기 금리가 내려가면 돈 풀기
  • 대출 이자로 생각해보자
• 중기로 매도 신호는 실질 금리로 확인
• 과거에도 주요 마디선을 넘어설 때마다 조정이 왔다
  • 금리가 단계별 마디로 올라갈떄 마다 확인
• 연준이 금리를 올리면 강세장이 끝나는 시기
• 시장은 급등을 싫어 한다
• 금리가 안정화 되면 주식은 안정화 된다

P/E

• 주가 가격/버는돈
• 1억 / 10억 = 10배(10%)
• 나스닥 지수 12개월 예상PER과 연준 자산 규모를 비교
  • 그래프를 비교하면 특정 범위 금리 ,PER 안에서 논다
  • 금리가 낮아 지면 PER이 높아진다

M2

• M2, PER
  • M2를 높을 수록 PER도 높아진다
  • 풀린돈이 가치를 뻥튀기 시킴

좋은 주식을 고르는 것은 배웠는데?(입문반)

• 지갑털이 전략 (아는 기업) -> 한줄로 설명
• 성독진(성장, 독점, 진입장벽) -> 시장점유율
  • 진입장벽이 높아야 한다 (시장 점유율)
  • Google에 '종목명 시장점유율' 검색
• 아무나 이겨라 전략(가산점) -> 뒤에서 웃는 자
• 언제 사고 파는지 모르겠다
  • Why? 기준이 없기 떄문 -> 기준을 만들면 된다
  • 위 3개 항목을 통과 했다면 그냥 묻어두면 안되나요?
    • 됩니다. 100점 짜리 종목이기 떄문에 잃지 않을 확률이 99%에 가깝습니다. 다만, 그러기에 우리의 시간과 돈이 유한하므로

Step1 매매 준비

Step2 일단 비싼지 싼지 판단하기(숫자)

• 미국 주식
  • 주당 순이익을 사용(한국은 매출을 사용)
  • 자사주 매입
• EPS
  • Dilluted EPS = 일회성 비용및 모든 비용을 다 포함한 EPS(제일 안좋게 나오는 EPS)
  • EPS는 미래를 본다
  • 미국주식은 3개월마다 가이던스를 발표한다(CEO는 보수적으로 발표)
  • Annual EPS Estimates는 보수적인 숫자다
  • 최근 2개년 Dilluted EPS
  • 미래 2개년 Annual EPS Estimates
• 안전 성장주
  • 성장률이 20%미만인 경우는
• 고속성장주의 경우는
  • Google에 '종목명 IR' 검색
  • 회사간 제시한 평균 성장률로 수정
  • 고속 성장률이 나오면 성장률을 수정할것
  • 보통20~25%로 수렴
  • Forward PE에 현재 PER이 나와있음
  • 침투율이 낮은것은 성장프리미엄을 준다
• EPS는 리포트에 몇년도 요약이 나와있음
• EPS가 적자인 경우는 이익인 난 경우의 값을 입력해서 목표 주가 계산
• 리포트
  • 미래에셋대우, 신한 삼성증권이 리포트가 잘되어있음

Step3 단기 과열은 아닐까?!(심리)

• 악재에 사는 연습을 하자
• 200일과 주가의 위치를 본다
  • 200일선을 넘을때 심리가 좋아져서 매수할때
  • 엄청나게 좋은 뉴스나 좋은일이 있을때
  • 뉴스가 나오기 전, 정보를 사람들이 다루기 전
• 모든 주식은 이동평균선 위아래로 움직이는 과정을 가진다.
• 월급을 적립식으로 살떄는 20일선(조정) 일때 산다

차트에 심리가 있는데 왜 안봐?

• 이동평균선
  • 사람들의 평균 단가
  • 일별 선
    • 일주일 5일선 탐욕선
    • 1달 20일선 심리선
    • 3달(실적발표) 실적선
    • 6달 200일선 경기선
  • 짧은 기간일수록 애착이 약하다(지지선이 약하다)
  • 지지선이 반대로 되어있을떄 지지선이 길수록 뚫기가 힘들다
  • 200일 선을 돌파하면 최소 6개월에서 1년이상 올라간다
  • 20일 선과 60일 선에서 매수 추천
  • 많이 하락 되어있는 경우는 200일선을 돌파하면 추천
• 이동평균션 이격도 확인
  • Finviz
  • SMA 지수로 이격도에서 얼마나 떠 있는지 확인
• 재무재표와 이격도 점수(심리)를 합해서 장기,단기 여부 판단
• 반도체는 PER15~25에서 움직임
• PER는 비슷한데 성장률이 더 높은거를 매수한다
• 20일선으로 최소 10% 60일선으로 15%이상 올라가지 않았을때는 매수 하지 않는다
• 매도 시점
  • 200일선보다 50% 넘어가면 과열
• 배당주
  • 금리에서 1.5배정도 이상하는 주식을 산다(3% 이상)
  • 배당 구간을 확인해서 구간을 보고 산다
  • https://seekingalpha.com/symbol/O/dividends/yield
  • 연평균 성장률이 10% 미만이면 배당 성장주

매매 실전 - 언제 사고 팔지 정하는 핵심 노하우

• 떨어진 이유를 판단해서 시장 이슈면 매수 기회
• 예측가능한 위기는 위험이 아니다
• 적자기험은 흑자나기전까지 오르기 많이 힘들다
• 소프트웨어 FWD Price/Sales 는 15~25배에서 논다(처음 성장할때)
• 금리 상황에 따라 4가지 분류의 비중을 줄인다
• 섹터를 5개 이상 하지 않는다
• 금리가 높아지면 주식 비중을 줄여서 다른 투자를 한다